مدير مالي

1- اعداد خطط التمويل اللازمة للنشاط تشمل الخطط السنوية و الربع سنوية و تحديد مصادر التمويل اللازمة لمزاولة النشاط سواء مصادر خارجية او داخلية مع اعادة هيكلة التمويل بما يحقق هدف الوصول الى التمويل الامثل الذى يحقق اهداف المنشأة و ذلك مع اقل تكلفة تمويل ممكنة مع حساب نسب المخاطرة و نسب ROI و EPS و فى حالات التوسع و حالات الرفع المالى واستخدام طرق المفاضلة المدروسة طبقا للتدفقات النقدية المقدرة لأختيار افضل استثمار و يضمن الحفاظ على رأس المال العامل و تحقيق خطط التوسع و زيادة رقم الاعمال و اقتراح طرق الاستثمار ورصد للأستثمارات الجديدة من تحديد معدلات العائد و تكلفة التمويل معدلات الدوران و احتساب معدلات التطور المقدرة2- القيام بالمفاوضات البنكية اللازمة لعمليات التمويل و منح الباقات الائتمانية من قروض و سحب على المكشوف و اصدار خطابات الضمان و الاعتمادات المستندية و الخدمات البنكية حول طرق السداد و مبالغ الدفعات و الضمانات المقدمة و نسبالفائدة و العمولات البنكية و اعداد القوائم المالية المطلوب تقديمها للبنوك من ميزانيات سابقة و مركز مالى حالى و قوائم التدفق النقدى و حساب النسب المالية الخاصة بحساب معدلات السيولة و هيكلة التمويل و المديونية و العائد و ذاك للحصول على افضل الشروط التى تناسب ظروف الشركة مما يساعد على بناء سمعة طيبة لدى البنوك و ثقة فى المعاملات البنكية3- تأسيس الموازنات التخطيطية بدايتا من موازنة المبيعات و الموازنات الرأسمالية معتمدا على البيانات التاريخية و الرؤية المستقبلية مع الاخذ فى الاعتبار التغييرات القانونية السائدة و تحليل منحنيات العرض و الطلب و اعداد الموازنات الفرعية من موازنة للمشتريات و موازنة المصاريف غير المباشرة وموازنة الموردين و النقدية و البنوك و المخزون حتى اعداد القوائم المالية المقدرة و قوائم التدفق النقدى المقدرة ومتابعة التنفيذ و اعداد تقارير تحقق الموازنة و اعداد تقارير الموازنات التراكمية و خطط العمل و تحديد الانحرافات الناتجة عن التنفيذ الفعلى و تحليلها و وضع التوصيات اللازمة لمعالجة الانحرافات و ذلك بتوفير المرونة اللازمة عند اعداد الموازنات التخطيطية4- وضع سياسات ادارة السيولة من خلال دراسة النقد الداخل ومصادره و الخارج ومصارفه لضمان استمرار الاستثمارات وتجنب التعسر المالى والانفاق غير الضرورى و لضمان الاستغلال الجيد لرأس المال العامل ووضع دورة تحويل نقدية جيدة و ذلك بدراسة دورة تحويل البضاعة و متوسط فترة الائتمان و متوسط فترة السداد وتحديد حد ادنى و حد اعلى و اقتراح الاستثمار الجيد لها و وضع سياسات التحصيل بما يضمن افضل وضع للتدفقات النقدية بما يعكس مستوى قوة و متانة المركز المالى للشركة و يحسن وضع الشركة بالنسبة للمنافسين وتحليل قوائم التدفق النقدى و تحسين مصادر التمويل و طرق سداد الالتزامات5- الاشراف على جميع العمليات المحاسبية و اعتمادها من اعداد قيود حتى اعداد ميزان المراجعة و اعداد القوائم المالية التى تضمن حسابات المتاجرة و التشغيل و الارباح و الخسائر و التدفق النقدى و قوائم الاضافات والتغير فى المخصصات و الميزانية العمومية و الايضاحات المكملة و عمل تقارير المقارنات مع القوائم المالية السابقة و تحليلها و معرفة مستويات التطور6- وضع سياسات الرقابة الداخلية و اجراءتها وتأسيس الدورة المستندية ومسؤلية الاعتماد و اتخاذ القرارات و ذلك مثل اجراءات الصرف و اجراءات التوريد و البيع و شراء الاصول الثابتة و التخلص منها و اجراءات التعامل مع الرواكد واعداد Drawing Plane لتوضيح طرق و اجراءات العمل لكل قسم و طرق تدفق المعلومات و المسؤل و متابعة التنفيذ و اعداد التقارير عن النتائج و تعديل السياسات بما يتفق و المستجدات و كفاءات العاملين و اعداد اللأئحة المالية التى تعكس سياسة الشركة العامة و تطبيقا للمعايير الدولية7- اعداد الدورة المستندية و طرق حسابات التكلفة سواء تكاليف اوامر او مراحل لأعمال الرقابة و التسعير وتسجيل البنود الخاصة بها من عمالة مباشرة و مواد مباشرة و تكاليف صناعية غير مباشرة و طرق التسجيل و عمل التقارير و تحديد الانحرافات الموجبة و السالبة و تحليلها و طرق العلاج لها و متابعة تنفيذ التوصيات الخاصة بالمعالجات و دراسة الطرق المختلفة لتخفيض التكلفة و اتخاذ القرارات فيما ورد مثل هل نقوم بشراء خامة معينة او تصنيعها و الكمية المقترحة و وقت الشراء و طرق الاستبدال المختلفة و اختيار الموردين و المقاولين سياسات الاختيار لتحقيق اعلى جودة و اقل وقت و اقل سعروتطبيق ما سبق على نظم ERP و اختبار المخرجات و وضع السياسات الرقابية و تحقيق مبدأ استقلال السلطات و قد قمت بتفعيل نظام ABC بالمجموعة المالية بنظام الـ ERP و ذلك لدقة توزيع التكاليف غير المباشرة و بالتالى الحصول على ادق تكلفة و ادق تسعير سواء تم التسعير بنسب Mark up ثابتة او COST PLUS واعداد تقارير الانتاج و الخامات المستهلكة و الانتاج تحت التشغيل و الانتاج التام و نسب المحقق من اوامر الانتاج8- متابعة تنفيذ خطط المبيعات و اعداد تقرير المبيعات الفعلية و المستهدف و معدلات البيع ودراسات التكلفة والاسعار و ربحية كل منتج او خط انتاجى و عمل التحليل اللازم من تكاليف الانتاج او تكاليف الشراء و معدلات الدوران و نسب مجمل الربح للعمل على تطوير سبل خفض التكلفة وزيادة الانتاج او اضافة نشاط او حذف نشاط و احتساب نسب التطور و المقارنة بين المحقق سابقا و الحالى و المعايير السائدة فى نفس النشاط و نسب الانحراف عن موازنة المبيعات الموضوعة9- اعداد التحليل المالى اللازم للقوائم المالية بأستخدام النسب المالية كالربحية و السيولة و معدلات الدوران ونسب الهيكل التمويلى و معدلات الرفع المالى و حقوق الملكية و معدلات التغطية للفوائد و المصاريف الثابتة و ذلك بتحليل بنود الميزانية و الارباح و الخسائر والقيام بالمقارنة مع نسب السوق و النسب المحققة سابقا وشرح مدلولاتها و اعطاء الرأى لمعالجة القصور و تحليل اسباب النجاح ببعض النسب لزيادة اعمال الافصاح و الايضاح لصانع القرارات الاستراتيجية بالمجموعة ومعرفة نسب التطور والكفاءة و فرص التوسع وتجنب الانشطة غير المحققة للأهداف وايضا توضيح وضع الشركة المالى للبنوك و المساهمين بما يعطى صورة واضحة لموقف الشركة المالى و مركزها بالنسبة للمنافسين10- اعداد التقارير الشهرية لنتائج و سير الاعمال و تحتوى على المقارنات بين الاداء الخاص بنا و مقاييس السوق و غرف الصناعات و تقارير انحرافات المبيعات الفعلية و المقدرة و التكلفة المستهدفة و المحققة و تحليلها و تقديم المركز المالى وخطط التعديلات طبقا لما تطلبه ظروف العمل و ايضا البيانات و التحاليل التى تطلبها الادارة العليا 11- الرقابة و متابعة حركة ارصدة البنوك و الشيكات الوارد و المنصرف و المردود و اعداد تدفق بنكى لمعرفة ارصدة البنوك يوميا و تواريخ تحرير الشيكات و تفعيل برنامج تحصيل قوى يضمن التدفقات النقدية الواردة بمواعيد محددة و اعداد مذكرات التسوية الشهرية و متابعة حركة سداد القروض ومراجعة احتساب الفوائد البنكية و العمولات المحصلة12- الاشراف على اعداد كشوف الرواتب و وضع الاجراءات الرقابية فى تعيين الموظفين الجدد او من الموظفين المستقالين او المفصولين و مراجعة الاستقطاعات من خصومات و سلف و استقطاعات قانونية و الوقت الاضافى و المكافآت او العلاوات وانشاء مخصصات الاجازات و مكافآت نهاية الخدمة و وضع اجراءات المراجعة و الاعتماد و تحليل الانتاجية ومقارنته بالمستهدف ووضع نظم الرقابة التى تضمن الاستغلال الامثل للطاقة الانتاجية 13– الاشراف على المخزون من استلام و اضافة و صرف وطرق توجيه الصرف و اعداد تقارير الرواكد و الاصناف بطيئة الحركة و الاصناف التى تحقق اعلى معدلات دوران تحديد تكلفة المخزون و وضع حد ادنى و حد اعلى و تحديد نقطة اعادة الطلب ومعدلات الاستهلاك اليومى من كل صنف ومعدلات الدوران لكل صنف و مقارنته بباقى الاصناف و على مستوى الصناعة و على مستوى المخزون ككل و الاعداد و تنفيذ الجرود الدورية و السنوية و تحليل العجوزات السالبة و الموجبة من حيث الكمية و النسبة و التكلفة و السبب و المسؤل عنه الكمية الاقتصادية من كل صنف التى تحقق اعلى ربحية و اقل تكلفة و مراقبة الهالك و التالف و المفقود و المعيب و اعداد الحدود الطبيعية كنسب من المبيعات و النسب المعيارية بنفس القطاع بناءا على دراسة حركة الاصناف و تحليلها و المرتجع و حركة الاصناف بين فروع المخازن بعضها ببعض وايضا تحليل دورة تحول البضاعة الى نقدية للمساهمة فى وضع خطة السيولة و تحديد تكلفة التخزين من حساب الفائدة على الاموال المجمدة فى صورة مخزون و المناولة و وفرات الحجم والنقل و المصاريف الادارية وتفعيل ما سبق كله من خلال المشاركة فى طريقة اعدادها من خلال البرنامج المحاسبى و تدريب العاملين عليه و اختبار النتائج و ذلك طبقا لأحتياج الادارة و صانع القرار لكل معلومة14- تحديد نقطة التعادل شهريا و السنوية لتحقيق الارباح المستهدفة و ذلك للمحافظة الدائمة ان يكون مستوى و حجم النشاط فى مسار تحقيق الارباح بشكل دورى و ذلك كرقم اجمالى للشركة و على مستوى كل قسم انتاجى او كل صنف و ايضا للرقابة الدائمة على المصاريف الثابتة و محاولة ضغطها طبقا للعلاقة مع حجم العمل و ايضا للمساهمة المباشرة فى تحديد هوامش الربح المحددة من قبل الادارة التجارية و متابعة تنفيذ المبيعات المستهدفة الشهرية لكل قسم و تحليل الانحرافات التى تظهر من التنفيذ سواء سالبة او موجبة و اقتراح التوصيات اللازمة لعلاج تلك الانحرافات16- اعداد دراسات الجدوى و عمل الدراسات الداعمة لاتخاذ القرار مثل دراسات السوق و العملاء المستهدفين و دراسة جحم الطلب المتوقع و المستهدف و استخدام الدراسات الحديثة الادارية للمقارنة بين المشاريع المختلفة لاتخاذ القرارات الاستثمارية مثل NPV و PP و IRR و ROIو ذلك للوصول الى اضمن مشروع يدر اعلى دخل متوقع مع عمل دراسات التكلفة المحتملة و التنبؤات المالية17- المشاركة فى وضع الخطط الخاصة برفع مستوى النشاط و التوسع و البدائل المتوفرة و العمل على تحسين الاداء الفعلى للقطاعات وذلك بدراسة المهام التى يقوم بها كل قطاع و يتم معاملته على اساس انه مركز تكلفة و ذلك للأقسام الانتاجية او الرئيسية و الاقسام الداعمة او الخدمية و طرق توزيع تكاليفها على الاقسام الرئيسية بحيث يتم قياس تكاليف تشغيل القسم و العائد منه ووضع الهدف المراد تنفيذه من كل قطاع بشكل واضح فى هيئة لوائح عمل و تتم متابعة تنفيذه و مدى المحقق من الهدف المقدر له من حيث تكاليفه و العائد منه و مدى مساهمته فى تحقيق الهدف الاستراتيجى للشركة18- وضع نظم المشتريات و اختيار انسب طرق الشراء الذى يناسب التدفق النقدى و ذلك طبقا لخطة المبيعات او الايرادات المستهدفة و الانتاج التى تحقق خطة التوسع السنوية و ذلك بالنسبة للمشتريات الداخلية و الخارجية و التعامل مع البنوك فى حال المشتريات الخارجية ( الاستيراد) و تحديد تكلفة الشراء و مطابقتها للموازنة العامة للمشتريات وتحديد انسب شروط التعاقد من حيث طرق السداد و النقل و شروط الاستلام و الاسعار و الضرائب و المحاولة الدائمة لرفع السقف الائتمانى من خلال المحافظة على مواعيد السداد سواء تم ذلك من خلال الطرق المباشرة من خلال المقارنة بين اسعار و شروط لا يقل عن ثلاث موردين من كل صنف او مجموعة او من خلال طرح المناقصات او الممارسات و الرقابة على طرق اجراءها و ذلك للحفاظ على تدفق المنتجات مع الحفاظ على مخزون الامان و معدلات البيع من كل المنتجات 19- ادارة الاصول الثابتة بشكل يؤدى الى استغلالها و استخدامها افضل استغلال لتوليد الايرادات المستهدفة و عدم تعطيل اى منها و ايضا عدم تجميد جزء كبير من الاستثمارات فى هذا البند بدون مردود ملموس وواضح و دراسة نسبتها لباقى الاصول تبعا لنشاط الشركة و اعداد جميع السياسات و الآجراءات التى تضمن حمايتها و تأمينها و افضل الطرق لتمويل شراؤها و السداد بدون التأثير على سيولة الشركة و طرق التخلص منها او تخريدها او زيادتها مع متابعة اعمال التسجيل المحاسبى الدقيق20- رصد المخاطر المالية و الادارية ووضع اجراءات المواجهة و اجراءات الوقاية من حدوثها بحيث يكون فعل و ليس رد فعل بعد وقوع الخطر المحدد مع وضع سنريوهات مختلفة لطرق المتابعة و محاولة تخفيض نسبة المخاطر الى ادنى مستوى ممكن21- ادارة المحافظ المالية المختلفة و زيادتها و المحافظة على تشغيلها بما يضمن الحصول على الارباح المتوقعة من ادارتها و ايضا متابعة بيعها او شراؤها و التواصل مع اصحاب المصالح و تقديم التوقعات لهم و التحاليل المالية التى تساعدهم على اتخاذ القرارات الملائمة22- اعداد تقارير الربحية للأقسام و التكلفة و اعمال المقارنات و تحليل البيانات و معرفة نقاط الضعف و فرص زيادة الأرباح و اعداد خطط خفض التكلفة و خطط سداد الالتزامات الجارية بما يتناسب مع تدفق السيولة و الحفاظ على سمعة الشركة 23- متابعة تنفيذ موازنات الايرادات و المصاريف بكافة انواعها و اعداد تقارير رصد الانحرافات و دعم الادارة بالاقتراحات و التوصيات لعلاج اى انحرافات سالبة و دعم الايجابية و متابعة تنفيذ تلك التوصيات للحفاظ على تحقيق الارباح المخطط لها24- متابعة تنفيذ الخطط التشغيلية (Action Plan) و قياس النتائج و دراسة نتائج مقاييس KPIs و نسبة الانجاز الخاصة بتحقيق كل هدف موضوع25- اقتراح التوصيات اللازمة لتحديد نقاط الضعف وطرق التصحيح اللازمة لتخفيض التكاليف و زيادة الكفاءة و الفاعلية و التحقق من أن جميع الإدارات متوافقة مع سياسات الشركة والخطط والإجراءات والقوانين المعمول بها والقواعد واللوائح26- عمل التحليل اللازم لتكوين اجمالى رأس المال العامل و المستثمر للشركة حتى يتم زيادة عدد مرات تدوير رأس المال العامل الى اكثر من 3 مرات سنويا و عدم تعطيل اموال فى صورة اى حسابات مثل العملاء و المدنين او المخزون دون العمل على مراقبتها و معالجة الخلل و ضبط المزيج المكون لرأس المال العامل طبقا للنشاط27- قيادة فريق التحصيل من العملاء بناءا على خطط شهرية معتمدة و معتمد هدفها طبقا للموازنات النقدية و ارصدة العملاء و اعمار الديون و الآئتمان الممنوح لهم وحده و استخدام جميع الاساليب النظامية للتحصيل من مراسلات و مفاوضات و قانونية و تدريب الفريق على ذلك

أكثر...